Riskfolio

Porque la diversificación no es simplemente comprar activos distintos, sino asignar capital de forma proporcional a tu tolerancia a la pérdida temporal y tu horizonte de inversión. Un perfil conservador prioriza la preservación del capital; uno agresivo acepta mayor volatilidad buscando retornos exponenciales a largo plazo.

Renta Fija / ETFs incluye bonos del gobierno (US Treasuries, TES), ETFs indexados (SPY, QQQ) y depósitos a término. Cripto Large-Cap son Bitcoin (BTC) y Ethereum (ETH) por su mayor liquidez y madurez. Altcoins / DeFi comprende tokens de protocolos con alta volatilidad y asimetría (ej. SOL, LINK, tokens de gobernanza). Reserva es liquidez inmediata en stablecoins (USDC/USDT) o efectivo.

No. Es un modelo paramétrico de distribución macro. Te muestra los porcentajes de asignación por categoría de activo, no instrumentos específicos. Qué acciones, qué criptomonedas o qué bonos comprar dentro de cada categoría es tu responsabilidad tras hacer tu propia investigación (DYOR).

Depende del perfil. Como referencia general: el perfil conservador puede rebalancear anualmente. El moderado, cada 6 meses o cuando alguna categoría se desvíe más de un 5% de la asignación objetivo. El agresivo puede necesitar ajustes trimestrales dada la alta volatilidad de sus posiciones.